Banca internacional: la nueva era del KYC reforzado
Los bancos internacionales aplican controles de KYC reforzado exigiendo contratos, facturas y pruebas de actividad.
Publicado el 2025-05-30 · Equipo GTM
En junio de 2025, los bancos internacionales aplican controles de KYC (Know Your Customer) reforzado. Abrir cuentas fuera de España ya no es cuestión de pasaporte: exigen contratos, facturas, pruebas de actividad y declaraciones fiscales.
El objetivo es prevenir blanqueo y fraude, pero la consecuencia es que incluso clientes legítimos encuentran procesos más largos y exigentes. Fintechs como Wise o Revolut siguen siendo más ágiles, pero también piden documentación cada vez más exhaustiva.
La banca internacional en 2025 es transparente o no es viable. Los requisitos incluyen verificación de origen de fondos, propósito de la cuenta, actividad económica esperada, y monitoreo continuo de transacciones.
Las nuevas regulaciones requieren documentación actualizada periódicamente, declaraciones de beneficiario final, y cumplimiento estricto con normativas anti-blanqueo internacionales.