International Banking: The New Era of Enhanced KYC

International banks apply enhanced KYC controls requiring contracts, invoices and proof of activity.

Published on 2025-05-30 · GTM Team

En junio de 2025, los bancos internacionales aplican controles de KYC (Know Your Customer) reforzado. Abrir cuentas fuera de España ya no es cuestión de pasaporte: exigen contratos, facturas, pruebas de actividad y declaraciones fiscales.

El objetivo es prevenir blanqueo y fraude, pero la consecuencia es que incluso clientes legítimos encuentran procesos más largos y exigentes. Fintechs como Wise o Revolut siguen siendo más ágiles, pero también piden documentación cada vez más exhaustiva.

La banca internacional en 2025 es transparente o no es viable. Los requisitos incluyen verificación de origen de fondos, propósito de la cuenta, actividad económica esperada, y monitoreo continuo de transacciones.

Las nuevas regulaciones requieren documentación actualizada periódicamente, declaraciones de beneficiario final, y cumplimiento estricto con normativas anti-blanqueo internacionales.